La administración de Donald Trump añadió este miércoles a la financiera FINCIMEX en la lista negra de entidades cubanas que tienen prohibido negociar con compañías de Estados Unidos, lo que se convierte en un serio obstáculo para el procesamiento de las remesas de Western Union a Cuba.

La sanción contra FINCIMEX fue anunciada por el Secretario de Estado, Mike Pompeo, como parte de siete nuevas incorporaciones a la Lista de Entidades Cubanas Restringidas (CRL) del Departamento de Estado, que incluyen además a tres hoteles, dos centros de buceo y un parque marítimo bajo control de las fuerzas militares.

Además de FINCIMEX, las entidades sancionadas este miércoles son el Hotel Marqués de Cárdenas de Montehermoso y el Hotel Regis, en La Habana; el Hotel Playa Paraíso (antiguo Pestana Cayo Coco), en Ciego de Avila; el Delfinario Cayo Naranjo, en Rafael Freyre, Holguín; y dos centros de buceo en Varadero, administrados por Gaviota.

“Estas siete subentidades benefician desproporcionadamente a la dictadura de Castro, un régimen que utiliza las ganancias de estos negocios para oprimir al pueblo cubano y financiar su interferencia en Venezuela, a expensas del pueblo cubano o de la empresa privada en Cuba”, indicó Pompeo en un comunicado.

La declaración indica que, en particular, la adición de la institución financiera FINCIMEX a la CRL “ayudará a abordar los intentos del régimen de controlar el flujo de divisas que pertenece al pueblo cubano”. “El pueblo [cubano] debe tener la libertad de decidir qué hacer con su propio dinero”, señaló Pompeo.

La medida abre una interrogante sobre las operaciones de Western Union en Cuba, pues FINCIMEX es la entidad designada para el procesamiento de las remesas a los residentes en la isla. Constituida en Panamá como una sociedad privada cubana en 1984, FINCIMEX es una subsidiaria de CIMEX y está bajo la sombrilla del Grupo de Administración de Empresas (GAESA), controlado por las Fuerzas Armadas Revolucionarias (FAR).

FiNCIMEX es también es la única institución bancaria que procesa todas las tarjetas electrónicas en el país, incluyendo las transacciones de tarjetas de crédito (Visa y Masatercard) expedidas en el extranjero, lo que ha sido un factor de cuestionamiento por parte de funcionarios de la administración Trump.

No está claro si Western Union tendrá que cambiar su acuerdo con FINCIMEX y los términos en que tendrá que realizar sus operaciones a partir de ahora. Western Union cuenta con autorización del Departamento del Tesoro para operar en Cuba desde 1999, un argumento que la compañía puede esgrimir como parte de un servicio humanitario al pueblo cubano.

Contactada por CiberCuba, Western Union dijo que se encuentra analizando el anuncio y hará una declaración próximamente.

De hecho el verdadero alcance de la restricción sobre FINCIMEX no se conocerá hasta que el Departamento del Tesoro publique las regulaciones para implementar la medida, el próximo 12 de junio. Incluso, la CRL del Departamento de Estado no había sido acualizada la noche de este miércoles.

Pero todo apunta a que el escenario de los envíos de remesas a Cuba podría cambiar radicalmente, afectando los ingresos en divisas de miles de residentes en la isla. El impacto sobre la economía cubana podría ser devastador si se tiene en cuenta la limitación de fuentes de acceso a moneda dura tras la caída del turismo por la crisis del coronavirus.

“Podría ser un golpe durísimo para la economía cubana si la sanción obliga a desligarse de FINCIMEX a todos los agentes operadores que tienen contratos establecidos, entre ellos Western Union”, dijo a CiberCuba el economista Emilio Morales, presidente de The Havana Consulting Group (THCG), con sede en Miami.

Western Union, con sede en Denver, proporciona servicios de transferencia de dinero a Cuba a través de más de 420 sucursales radicadas en 168 municipios del país. Aunque la compañía no reporta datos sobre el valor de sus transacciones, es el mayor operador de los $3,500 millones que anualmente llegan en remesas a destinatarios radicados en la isla.

Según Morales, alrededor del 45 por ciento del dinero que llega a Cuba por concepto de remesas desde diferentes partes del mundo lo hace por vías informales. El resto de los envíos se lo reparten entre Western Union y unos 20 agentes operadores que tienen contratos firmados con American International Services (AIS), una sucursal de CIMEX radicada en Panamá desde 1988.

El presidente registrado de AIS es Héctor Oroza Busutil, quien figura también como máxima figura de la corporación CIMEX.

Adicionalmente, la sanción afectaría a todas las empresas que presten servicios de pago empleando la tarjeta AIS.

“Todas las empresas internacionales que llevan remesas a Cuba tienen que tener contratos con AIS, incluyendo los operadores de Europa, América Latina y Canadá”, dijo Morales. “Y la medida puede erosionar esos vínculos, porque tener negocios con una empresa sancionada por el Departamento de Estado tiene un efecto indiscutible”.

La decisión del Departamento de Estado se produce apenas una semana después que una resolución del Banco Central de Cuba abriera la posibilidad para que residentes en el exterior, cubanos o de cualquier nacionalidad, puedan establecer cuentas en dólares en instituciones bancarias de la isla y usar el dinero para compras en el mercado minorista interno.

La designación en la CRL impide las transacciones de ciudadanos y entidades estadounidenses con empresas en propiedad o bajo el control de los servicios militares, de inteligencia y de seguridad de Cuba, de acuerdo al Departamento de Estado.

Tanto CIMEX como GAESA están en la lista de 235 entidades cubanas restringidas del Departamento de Estado, lo que les impide vínculos comerciales con compañías y empresarios estadounidenses.

UNITED STATES SANCTIONS “FINCIMEX” COMPANY THAT PROCESSES REMITTANCES OF WESTERN UNION ON CUBA.

The Donald Trump administration added Wednesday to the financial FINCIMEX on the blacklist of Cuban entities that are prohibited from negotiating with United States companies, which becomes a serious obstacle to the processing of Western Union remittances to Cuba.

The sanction against FINCIMEX was announced by the Secretary of State, Mike Pompeo, as part of seven new additions to the State Department’s List of Cuban Restricted Entities (CRL), which also include three hotels, two diving centers, and a park. under the control of the military forces.

In addition to FINCIMEX, the entities sanctioned this Wednesday are the Hotel Marqués de Cárdenas de Montehermoso and the Hotel Regis, in Havana; the Playa Paraíso Hotel (formerly Pestana Cayo Coco), in Ciego de Avila; the Cayo Naranjo Dolphinarium, in Rafael Freyre, Holguín; and two diving centers in Varadero, managed by Gaviota.

“These seven sub-entities disproportionately benefit the Castro dictatorship, a regime that uses the profits from these businesses to oppress the Cuban people and finance their interference in Venezuela, at the expense of the Cuban people or the private company in Cuba,” Pompeo said in a statement.

The statement indicates that, in particular, the addition of the financial institution FINCIMEX to the CRL “will help address the regime’s attempts to control the flow of foreign currency that belongs to the Cuban people.” “The [Cuban] people must be free to decide what to do with their own money,” said Pompeo.

The measure opens a question mark about the operations of Western Union in Cuba since FINCIMEX is the entity designated to process remittances to residents of the island. Incorporated in Panama as a Cuban private company in 1984, FINCIMEX is a subsidiary of CIMEX and is under the umbrella of the Business Administration Group (GAESA), controlled by the Revolutionary Armed Forces (FAR).

FiNCIMEX is also the only banking institution that processes all electronic cards in the country, including credit card transactions (Visa and Mastercard) issued abroad, which has been a factor of questioning by administration officials. Trump.

It is unclear whether Western Union will have to change its agreement with FINCIMEX and the terms on which it will have to carry out its operations from now on. Western Union has been authorized by the Treasury Department to operate in Cuba since 1999, an argument that the company can use as part of humanitarian service to the Cuban people.

Contacted by CiberCuba, Western Union said that it is analyzing the announcement and will make a statement soon.

In fact, the true scope of the restriction on FINCIMEX will not be known until the Treasury Department publishes the regulations to implement the measure, on June 12. Even the State Department CRL had not been updated last Wednesday night.

But everything indicates that the scenario of remittance shipments to Cuba could change radically, affecting the foreign exchange earnings of thousands of residents on the island. The impact on the Cuban economy could be devastating if one takes into account the limitation of sources of access to hard currency after the fall in tourism due to the coronavirus crisis.

“It could be a very hard blow to the Cuban economy if the sanction forces all operating agents with established contracts, including Western Union, to withdraw from FINCIMEX,” economist Emilio Morales, president of The Havana Consulting Group (THCG) told CiberCuba. ), based in Miami.

Western Union, based in Denver, provides money transfer services to Cuba through more than 420 branches located in 168 municipalities in the country. Although the company does not report data on the value of its transactions, it is the largest operator of the $ 3.5 billion that reaches remittances based on the island annually in remittances.

According to Morales, around 45 percent of the money that comes to Cuba for remittances from different parts of the world does so through informal channels. The rest of the shipments are divided between Western Union and some 20 operating agents who have signed contracts with American International Services (AIS), a CIMEX branch established in Panama since 1988.

The registered president of AIS is Héctor Oroza Busutil, who also appears as the highest figure of the CIMEX corporation.

Additionally, the sanction would affect all companies that provide payment services using the AIS card.

“All international companies that bring remittances to Cuba have to have contracts with AIS, including operators from Europe, Latin America, and Canada,” said Morales. “And the measure can erode those ties because doing business with a company sanctioned by the State Department has an indisputable effect.”

The State Department’s decision comes just a week after a resolution by the Central Bank of Cuba opened the possibility for residents abroad, Cubans, or of any nationality, to establish dollar accounts in banking institutions on the island and use the money for purchases in the domestic retail market.

The CRL designation prevents transactions by US citizens and entities with companies owned or controlled by Cuba’s military, intelligence and security services, according to the State Department.

Both CIMEX and GAESA are on the State Department’s list of 235 restricted Cuban entities, which prevents them from commercial links with US companies and entrepreneurs.

Agencies/ CiberCuba/ Wilfredo Cancio/ Extractos/ Excerpts/ Internet Photos/ Arnoldo Varona/ www.TheCubanHistory.com
THE CUBAN HISTORY, HOLLYWOOD.